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稳定币发行方权力过大 Gemini有权冻结GUSD账户?

即使Gemini无法锁定账户以及冻结资金,也对这种代币拥有绝对的审查权。

近段时间,Gemini dollar(GUSD)成为了社区热议的话题。这个和美元挂勾的稳定币由文克莱沃斯兄弟的加密货币交易所Gemini推出,能够帮助加密货币成为一种主流的资产类型。不过,去中心化理念的强烈支持者可能不会喜欢这种稳定币。

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Gemini拥有冻结账户的权力

区块链研究员Alex Lebed(值得注意的是,Lebed本人与某稳定币项目有关)对GUSD的智能合约代码进行了审查,结果发现,和比特币等去中心化加密货币的技术特点不同的是,GUSD合约有一项条款,允许其托管人——也就是Gemini冻结任何账户。

Lebed进一步指出,GUSD采用了ERC20代理合约,让托管人Gemini每48小时升级一次合约,而在这个过程中,GUSD代币可能无法正常使用。

文克莱沃斯兄弟在官方声明以及后续的媒体采访中都曾经多次强调GUSD是首个“可信且受监管的数字美元”,因此Gemini设置冻结资金的机制也没什么好奇怪的。

Tether这个备受争议的稳定币发行方将资产存在波多黎各。相比之下,Gemini则希望其代币能够与主流金融共存,且在主流金融以内而不是作为一个旁观者存在。

GUSD的白皮书中提到,由于发行一种价值与实物资产挂勾且进行集中存储的加密货币需要获得一定的信任,这种代币必须受到监管。

在一个需要依赖(至少部分依赖)信任的系统中,最理想的方式就是引入监督机制。在稳定币环境中,我们认为发行方必须得到许可并受到监管。因此,系统需要透明度和审查以确保其真实性并赢得市场信心……Gemini的运作受到纽约金融服务署(NYDFS)的直接监管,完全遵守纽约银行法和美国其他相关法律及规定。

NYDFS是BitLicense监管框架的创造者。本周,Gemini和同样位于纽约的Paxos都发布了自己的稳定币。这两家公司都持有NYDFS办法的特许执照,必须遵守该机构对加密货币公司的严格规定。

除了确保GUSD和Paxos Standard(PAX)完全由实物美元支撑以外,NYDFS还在官方声明中表示,其要求这些公司“预防且应对任何潜在的或已经存在的有关稳定币的错误使用状况,包括但不限于稳定币在非法活动、市场操控或其他类似的不当行为中的使用”。

除此之外,Gemini和Paxos都必须要做到以下几点:

(这些公司)必须实施、监控和更新有效的风险控制以及适当的AML(反洗钱)控制措施,以防止Gemini或Paxos的代币被用于洗钱或恐怖主义融资活动。

稳定币:一场腐败的交易?

事实上Gemini的稳定币为托管人提供了控制权也不足为奇。无论这种稳定币受到多严格的监管,其中心化的模式是不会变得。尽管完全担保的稳定币能够保证价格的稳定,其发行方依然需要遵守监管规则,并且承担其他外部压力。(其他的稳定币模型,包括那些通过算法过程来维持与美元的联系的模型也都有自己需要承担的风险。)

去年,Tether的存币地址遭到了攻击,该公司进行了一场紧急的分叉,将被盗的3000万美元列入黑名单,防止攻击者花费这笔资金。虽然从技术上来说,节点运营者有权拒绝接受这次分叉,但USDT的基础资产只能通过Tether赎回,这就意味着该公司可能拒绝接受原链上的代币。

同样的,GUSD只能在Gemini才能兑换成美元。也就是说,即使Gemini无法锁定账户以及冻结资金,也对这种代币拥有绝对的审查权。因为只有这样,Gemini才能在发现洗钱或其他非法活动时更有效地阻止资金流动。

尽管如此,很多加密货币爱好者依然会认为这是一种“腐败的”交易,GUSD可能并没有考虑到这部分用户群体。

不过,部分用户可能会觉得这种设计并没有什么问题。因为监管部门在要求Gemini采取措施防止代币被用于非法交易的同时,还会阻止Gemini随意冻结资金或者窃取代币。因此,持有这类代币就相当于把资金存在银行,这当中有利有弊,用户必须自己决定是否愿意接受这种模式。

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