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美中贸易战及其对加密货币的影响

美中贸易战及其对加密货币的影响
中国人民银行(PBoC)已宣布计划推出央行数字货币(CBDC),其部分受Facebook的Libra项目启发。

Facebook加密货币钱包Calibra的负责人大卫·马库斯(David Marcus),也就是该公司加入加密货币的共同创始人,在Twitter上有这样的说法:

“就像我说的:如果我们不领导(并且'我们'我指的是自由世界,*不是FB *),其他人会。这不是我们所面临的现实的比喻,夸张或旋转。这是事实。“

在美国总统唐纳德特朗普与中国的贸易战的阴影下,我们开始看到在全球货币霸权的战争中出现的战线,中国的提供代表集中控制,包括抑制外国影响。马库斯的推文清楚地提到了东方与西方之间的冲突 - 但值得注意的是,他正在瞄准美国监管机构和国会 - 特别是众议院金融服务委员会,该委员会由民主党众议员马克辛沃特斯担任主席 - 支持对比基于资本主义,自由和较少中央监管的监管方法。

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中国,伟大的“扶正器”
中国历史上一直在压制由外人控制的技术,转而支持那些受其影响的人,“中国的长城防火墙”已被用来压制Twitter等社交媒体网站,谷歌等搜索引擎和WhatsApp等信使,以及推广新浪微博,百度和微信等本土替代品。

因此,外国加密货币在中国同样受到压制。早在2018年,中国就禁止任何和所有加密活动发布禁令,包括所有访问国际交换平台的活动。根据中国人民银行前任行长周小川的说法,监管机构指示地方金融机构不应将数字货币视为零售支付工具。

因此,尽管政府禁令,中国人民银行推出自己的本土CBDC计划,但中国的密切观察者不应感到惊讶。这与外国加密货币项目的过去技术政策相一致,有利于即将推出的中国人民银行硬币,并且该项目高度集中也是一致的。

中国政府有着从集权的力量中获益的巨大历史 - 但它也对革命的外观以及它的来源有着深刻的理解。因此,它很快就将加密资产扼杀在监管的萌芽状态。

虽然预计中国将推出单一的,集中的,单一的数字货币并压制所有其他数字货币,但预计西方将推出大量的举措 - 包括零售支付和汇款,如Facebook的Libra和Telegram的TON,以及业务到 - 业务或B2B,例如JPM Coin和Signature Bank的数字支付平台,称为Signet。

稳定币之战
迄今为止对加密货币进行支付的最大批评之一就是它们的波动性,Lazlo Hanyecz(比特币早期为几个Papa John's pizzas支付10,000比特币)的故事就是最引人注目的说明。另一个主要批评是不确定的监管状况,特别是在美国证券交易委员会(SEC)等监管机构眼中,加密资产作为担保的状况。

如果加密资产要保持稳定价值,美国证券交易委员会很难将其视为证券,这要求买家预期证券价值会升值。这使得像Facebook或大型银行机构这样的合规参与者更加胆大妄为,因为任何违规行为都会导致一切失败。

付款,杀手级应用程序
由于所谓“稳定币”的监管确定性和可用性,面向消费者的支付将成为区块链受监管金融服务的杀手级应用。

付款通常有两种供应商:银行和信使。银行将成为银行间和企业支付网络的供应商 - 例如,中国人民银行硬币,JPM Coin或Signature Bank的Signet项目。

第二类供应商将成为消费者支付的主要提供商,包括点对点(P2P),电子商务,游戏内,销售点和国际汇款应用程序 - 即移动信使应用程序。当然,这个类别中最大的是Facebook的Libra项目。

但天秤座在这个领域并不孤单 - 韩国的使者Kakao已经推出了一个基于公共区块链Klaytn的类似项目。电报(筹集了17亿美元)正在推出TON,它与其信使超过2亿用户的信使联系在一起。并在日本市场,主导信使Line与Visa合作,并承诺将超过2亿用户的用户群引入区块链。

使用移动信使作为消费者支付平台已经成为中国公认的应用,其中微信支付和支付宝是主要的支付提供商(目前都没有使用基于区块链的加密资产)。标准普尔最近进行的一项调查显示,中国90%的成人互联网用户使用微信支付,94%使用支付宝,86%使用两者。这种双寡头垄断也成为东西方全球支付冲突的一个因素。

据传,中国人民银行将与八家将成为新货币受益者的机构合作 - 包括阿里巴巴,腾讯,中国建设银行,中国工商银行,中国银行,中国农业银行,中国银行协会Union Pay和尚未命名的第八个受益人。

由于用户来自信使的巨大潜力,逻辑支付应用程序包括P2P支付(特别是因为信使带有用户身份,预建社交图和社区,可信赖的朋友和家庭网络,以及沟通或请求付款的能力),游戏支付(因为游戏经济体包括虚拟商品并成为自然目标,因为移动应用程序是提供虚拟商品的自然环境),在线服务(包括音乐和在线内容订阅),电子商务(后来可能因需要而来)用于实际交付货物)和汇款。

为什么“stablecoin”是一个坏名字
首先,稳定性是一个特征而不是一个类别。一般而言,大多数稳定币属于资产支持的令牌类别。在大多数情况下,资产被保留在储备中,如果硬币的市场价值下降,则储备资产用于回购硬币,直到它重新获得目标价格水平。

同样,如果对硬币的需求保证,可以从储备中释放更多的硬币。准备金率决定了为了支持硬币价格的稳定性需要多少资产。显然,100%(或更高)的储备比率应该保持硬币与标的资产的1:1比率,从而理论上允许硬币保持稳定。

“稳定币”这个坏名称的原因在于,历史上没有任何资产可以随着时间的推移表现出稳定的价值 - 它们只相对于另一种资产的价值而言是稳定的。因此,没有任何通用的方法来建立一个持久的稳定价值门槛。

稳定币的另一个可选属性是可赎回性 - 这意味着流动资产的任何持有人可以随时赎回储备中资产的流通资产。例如,美元随着时间的推移本身并不稳定,因为自1913年以来美元的购买力下降了95%。

美元相对购买力(1913-2011)

这种下降在1971年加速,当时美元不再受到黄金和白银的支撑。因此,与美元(或任何其他资产)价格挂钩的加密资产不应被视为“稳定”硬币,而应视为“挂钩硬币” - 意味着其价值与其他东西的价值挂钩。

因此,稳定币只能比相关资产更不稳定,永远不会更多。这就是为什么Facebook选择使用中央银行采用的技巧,即持有一篮子相对稳定的资产 - 通常是其他国家货币 - 这可以降低单一货币的风险敞口。

“稳定币”用词不当的另一个原因是稳定币相对于相关资产甚至不稳定 - 它们通常受到小幅波动的影响,这些波动受到控制货币供应的中央银行或预期中央的套利交易商的监管。银行恢复挂钩价值。

但是,“稳定币”对于任何加密资产来说都是一个糟糕的名称的最大原因是,任何挂钩的,集中存储的资产与相关资产相比都是相对稳定的 - 直到它不是。像货币这样的钉住资产可能会失去钉住汇率,这通常会导致货币贬值 - 通常是因为储备不足以将货币的价值买回到钉住的水平。

一般而言,维持高准备金率的计划维持一篮子储备资产,不会让自己暴露于市场投机者,而提供可兑现性的机会最有可能维持其价值。

它会在哪里领先
随着Facebook的Libra宣布,游戏中的每个玩家都不再需要猜测赌注是什么,而且是时候让玩家投入他们的赌注。据报道,中国人民银行将非政府组织添加到其网络中。 “受到天秤座的启发”以及韩国Klaytn正在进行的治理工作

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